7. Prevención del Fraude
7.1 Cómo la Reputación Previene el Fraude
El hecho de que el protocolo sea completamente anónimo haría poco por sí solo para descartar la posibilidad de que los usuarios hagan un uso indebido de la plataforma. Sin embargo, combinado con el estricto sistema de reputación para las transacciones de incorporación de fondos (on-ramp), la oportunidad de que un comprador cometa fraude por suplantación de identidad queda considerablemente limitada, especialmente dada la cantidad reducida con la que puede operar alguien con una reputación on-chain nueva o baja.
Vale la pena señalar que los exchanges centralizados enfrentan habitualmente dificultades para implementar un procedimiento de KYC viable para sus usuarios. El KYC no custodial del Protocolo previene el fraude al tiempo que conserva el beneficio del anonimato para el usuario, siempre que no surja ninguna actividad ilícita a lo largo de su interacción con la plataforma.
7.2 Prevención del Lavado de Dinero Mediante Límites de Transacción
El mecanismo de reputación y los límites de transacción vinculados a los niveles de reputación reducen materialmente el riesgo de lavado de dinero. Los límites bajos por nivel y la amenaza de una prohibición reputacional restringen el alcance para lavar cantidades no triviales. Estos controles constituyen una capa dentro de un enfoque de cumplimiento más amplio y no representan una salvaguarda completa.
7.3 Responsabilidad de los Merchants
La naturaleza selectiva de los merchants que atienden órdenes individuales, a través del algoritmo Proof-of-Credibility, supone un desincentivo serio y hace muy poco probable que cualquier merchant intente realizar una transacción fraudulenta.