7. Prevenção de Fraude
7.1 Como a Reputação Previne Fraude
Simplesmente tornar o protocolo totalmente anônimo faria pouco para precluir a possibilidade de usuários abusarem da plataforma. No entanto, combinado com o sistema de reputação rigoroso para transações de on-ramp, as chances de um comprador cometer fraude de personificação caem drasticamente, especialmente dado os valores miseráveis que podem transacionar com sua reputação on-chain esperadamente suspeita.
Vale notar que exchanges centralizadas rotineiramente enfrentam dificuldades em implementar um procedimento de KYC viável para seus usuários. O KYC não-custodial do Protocolo funciona tão efetivamente quanto um KYC tradicional em prevenir fraude, enquanto retém o benefício de anonimato para o usuário se nenhuma atividade ilícita surgir ao longo de sua interação com a plataforma.
7.2 Anti-Lavagem de Dinheiro Através de Limites de Transação
O mecanismo RP subjacente praticamente elimina o risco de lavagem de dinheiro e práticas semelhantes malévolas. Os limites de transação impostos naturalmente cuidam da conformidade anti-lavagem de dinheiro. Há simplesmente menos escopo para qualquer quantidade não-trivial de dinheiro negro ser lavada dada a falta de escalabilidade transacional e os riscos de banimento reputacional envolvidos.
7.3 Responsabilidade do Comerciante
A natureza selecionada dos comerciantes cumprindo pedidos individuais — via algoritmo Proof-of-Credibility — significa um desincentivo sério e improvabilidade de qualquer comerciante tentar uma transação fraudulenta.