7. Prevenção de Fraudes
7.1 Como a Reputação Previne Fraudes
Simplesmente tornar o protocolo totalmente anônimo faria pouco para eliminar a possibilidade de usuários abusarem da plataforma. No entanto, combinado com o rigoroso sistema de reputação para transações de on-ramp, a oportunidade de um comprador cometer fraude de identidade fica fortemente restringida, especialmente considerando os valores limitados que podem ser transacionados com uma reputação on-chain nova ou baixa.
Vale notar que exchanges centralizadas rotineiramente enfrentam dificuldades em implementar um procedimento de KYC viável para seus usuários. O KYC não-custodial do Protocolo previne fraudes ao mesmo tempo que preserva o benefício do anonimato para o usuário, caso nenhuma atividade ilícita seja identificada ao longo de sua interação com a plataforma.
7.2 Prevenção à Lavagem de Dinheiro por Meio de Limites de Transação
O mecanismo de reputação e os limites de transação vinculados aos níveis de reputação reduzem materialmente o risco de lavagem de dinheiro. Limites baixos por nível e a ameaça de banimento reputacional restringem o escopo para lavagem de valores não triviais. Esses controles representam uma camada de uma abordagem de conformidade mais ampla, e não uma salvaguarda completa.
7.3 Responsabilidade dos Comerciantes
A natureza seletiva dos comerciantes que atendem pedidos individuais, por meio do algoritmo Proof-of-Credibility, representa um forte desincentivo e reduz significativamente a probabilidade de qualquer comerciante tentar uma transação fraudulenta.